Često Postavljana Pitanja

Nudimo sveobuhvatne usluge financijskog savjetovanja dizajnirane da zadovolje sve vaše financijske potrebe:

• Planiranje umirovljenja - Strateško planiranje vaše financijske budućnosti
• Investicijske strategije - Prilagođeni portfoliji prema vašim ciljevima i toleranciji rizika
• Upravljanje imovinom - Aktivno upravljanje i monitoring vaših investicija
• Porezno planiranje - Optimizacija vaše porezne strategije
• Planiranje imovine - Osiguranje vaše ostavštine
• Savjetovanje o osiguranju - Zaštita vas i vaše obitelji

Da, djelujemo kao fiducijarni savjetnici. To znači da smo pravno i etički obvezni djelovati u vašem najboljem interesu u svakom trenutku. Naši savjeti su uvijek transparentni, objektivni i usmjereni isključivo na ostvarenje vaših financijskih ciljeva.

Za razliku od nekih financijskih savjetnika koji mogu imati sukob interesa, naš fiducijarni standard osigurava da su vaši interesi uvijek na prvom mjestu.

Radimo s klijentima različitih financijskih situacija. Dok neki naši programi upravljanja imovinom imaju minimalne zahtjeve, nudimo i usluge financijskog planiranja koje su dostupne širem spektru klijenata.

Kontaktirajte nas za besplatnu konzultaciju kako bismo razgovarali o vašim potrebama i pronašli najbolje rješenje za vas, bez obzira na trenutnu razinu vaše imovine.

Naše naknade variraju ovisno o vašim specifičnim potrebama i kompleksnosti vaše financijske situacije. Nudimo nekoliko modela naknada:

• Postotak upravljane imovine (AUM) - Godišnja naknada bazirana na vrijednosti upravljanih sredstava
• Fiksne naknade za planiranje - Jednokratna naknada za sveobuhvatni financijski plan
• Satne konzultacije - Za specifične financijske savjete i pitanja
• Kombinovani modeli - Prilagođeni paketi koji kombinuju različite usluge

Kontaktirajte nas za personaliziranu ponudu prilagođenu vašim potrebama.

Ne. Vjerujemo u potpunu transparentnost. Svi troškovi i naknade bit će jasno objašnjeni prije nego što započnete rad s nama. To uključuje naše savjetodavne naknade, investicijske troškove i sve druge relevantne troškove.

Kao fiducijarni savjetnici, dužni smo vam pružiti potpuno otkrivanje svih naknada koje možete očekivati.

Ne koristimo pristup "jedne veličine za sve". Svaki klijent dobiva prilagođenu investicijsku strategiju baziranu na:

• Vašim financijskim ciljevima (kratkoročnim i dugoročnim)
• Toleranciji rizika i vremenskom horizontu
• Trenutnoj financijskoj situaciji
• Životnoj fazi i planovima za budućnost

Koristimo diversificirane portfolije s fokusom na dugoročni rast i minimiziranje rizika kroz pažljivu selekciju sredstava i redovno rebalansiranje.

Preporučujemo najmanje dva formalna pregleda godišnje, ali smo dostupni za konzultacije kada god to trebate. Vaš financijski plan je živ dokument koji se prilagođava promjenama u vašem životu i tržišnim uvjetima.

Osim redovnih pregleda, kontaktirat ćemo vas kada se dogode značajne promjene na tržištu ili kada identificiramo prilike relevantne za vašu strategiju. Također ste uvijek dobrodošli kontaktirati nas s pitanjima ili zabrinutostima.